AML, KYC and Sanctions Compliance Statement / Заявление о ПОД/ФТ, KYC и санкционном комплаенсе

BearPay – bearpay.pro

Operator / Оператор: RA TOPLU TÜKETİM MALLARI İÇ VE DIŞ TİCARET ANONİM ŞİRKETİ (Türkiye, Trade Registry)

Version 1.0 – Effective date / Дата вступления в силу: 01.07.2026

AML, KYC and Sanctions Compliance Statement / Заявление о ПОД/ФТ, KYC и санкционном комплаенсе

1. Purpose and scope	1. Цель и сфера применения
1.1. This Statement describes the measures applied by RA TOPLU TÜKETİM MALLARI İÇ VE DIŞ TİCARET ANONİM ŞİRKETİ (the «Operator», «we») to prevent the use of the BearPay settlement solution (the «Service») for money laundering, terrorist financing, proliferation financing, fraud and the circumvention of sanctions.	1.1. Настоящее Заявление описывает меры, применяемые RA TOPLU TÜKETİM MALLARI İÇ VE DIŞ TİCARET ANONİM ŞİRKETİ («Оператор», «мы») для недопущения использования расчетного решения BearPay («Сервис») в целях отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения, мошенничества и обхода санкций.
1.2. The Operator voluntarily applies measures based on the Recommendations of the Financial Action Task Force (FATF), the applicable legislation of the Republic of Türkiye and the requirements of the banks and financial institutions with which the Operator cooperates. This Statement does not create a regulatory status for the Operator and does not constitute a representation that the Operator is an obliged party under any specific legislation.	1.2. Оператор добровольно применяет меры, основанные на Рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), применимом законодательстве Турецкой Республики и требованиях банков и финансовых организаций, с которыми Оператор сотрудничает. Настоящее Заявление не создает для Оператора регуляторного статуса и не является заявлением о том, что Оператор является обязанным лицом по какому-либо конкретному законодательству.
1.3. This Statement applies to Partners, Payers, the Operator’s employees and contractors. Capitalized terms used but not defined in this Statement (including «Applicable Law») have the meanings given to them in the Partner Terms or, where not defined there, in the Payer Terms and Refund Policy. This Statement is a public summary; the Operator’s internal procedures are confidential and are not published.	1.3. Настоящее Заявление применяется к Партнерам, Плательщикам, работникам и подрядчикам Оператора. Термины с заглавной буквы, используемые, но не определенные в настоящем Заявлении (включая «Применимое право»), имеют значения, установленные в Условиях для партнеров, а при отсутствии в них определения – в Условиях для плательщиков и Политике возвратов. Настоящее Заявление является публичным изложением; внутренние процедуры Оператора являются конфиденциальными и не публикуются.
2. Principles and risk-based approach	2. Принципы и риск-ориентированный подход
2.1. The Operator applies the following principles: no business relationship is established with a Partner whose identity, ownership and nature of business have not been verified;the Service is used only to receive payment for the goods and services of the Partner actually sold to Payers; no other use of the Service is permitted;the depth of verification and the intensity of monitoring depend on the assessed risk of the Partner, the Payer, the goods or services, the countries involved and the transaction patterns;the Operator refuses, suspends or terminates the Service where the risk cannot be adequately mitigated.	2.1. Оператор применяет следующие принципы: деловые отношения не устанавливаются с Партнером, личность, структура собственности и характер деятельности которого не проверены;Сервис используется исключительно для получения оплаты за товары и услуги Партнера, фактически реализуемые Плательщикам; иное использование Сервиса не допускается;глубина проверки и интенсивность мониторинга зависят от оцененного риска Партнера, Плательщика, товаров или услуг, вовлеченных стран и характера операций;Оператор отказывает в предоставлении Сервиса, приостанавливает или прекращает его предоставление, если риск не может быть надлежащим образом снижен.
2.2. Risk is assessed at onboarding and reassessed periodically and upon trigger events (change of ownership or business, unusual activity, adverse information, request of a bank or competent authority). Risk factors include, among others: the category of goods or services (see Annex 1 to the Partner Terms); the use of intermediaries or sub-sellers; the complexity of the ownership structure; the involvement of politically exposed persons; the volume and frequency of payments compared with the declared business profile.	2.2. Риск оценивается при подключении и переоценивается периодически, а также при наступлении триггерных событий (изменение структуры собственности или деятельности, необычная активность, негативная информация, запрос банка или компетентного органа). К факторам риска относятся, среди прочего: категория товаров или услуг (см. Приложение 1 к Условиям для партнеров); использование посредников или субпродавцов; сложность структуры собственности; участие политически значимых лиц; объем и частота платежей в сопоставлении с заявленным профилем деятельности.
3. Know Your Business (KYB): verification of Partners	3. Проверка Партнеров (KYB)
3.1. The Service is made available only to legal entities and sole proprietors registered in the Republic of Türkiye. Before activation of the Service the Partner provides, and the Operator verifies, at least the following:	3.1. Сервис предоставляется только юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в Турецкой Республике. До активации Сервиса Партнер предоставляет, а Оператор проверяет как минимум следующее:
the current extract or announcement from the Trade Registry Gazette (Ticaret Sicil Gazetesi) or, for sole proprietors, the registration document of the tradesman or craftsman;the tax plate (vergi levhası);the signature circular (imza sirküleri) or other document confirming the authority of the persons acting on behalf of the Partner;identity documents of the authorized representatives and of each ultimate beneficial owner holding, directly or indirectly, 25% or more of the shares or voting rights, or otherwise exercising control;the IBAN of a bank account opened in the name of the Partner with a bank in Türkiye;a description of the goods and services, the sales channels (premises, website, application), the expected monthly volume and average payment amount;licenses, certificates or registrations required for the Partner’s activity (for example, the operating certificate of a travel agency, the tourism operation license of an accommodation facility), where applicable;any additional documents reasonably requested by the Operator or by its partner banks.	актуальную выписку или публикацию из Вестника Торгового реестра (Ticaret Sicil Gazetesi), а для индивидуальных предпринимателей – документ о регистрации в качестве ремесленника или торговца;налоговую табличку (vergi levhası);циркуляр подписей (imza sirküleri) или иной документ, подтверждающий полномочия лиц, действующих от имени Партнера;документы, удостоверяющие личность уполномоченных представителей и каждого конечного бенефициарного владельца, прямо или косвенно владеющего 25% и более долей или голосов либо иным образом осуществляющего контроль;IBAN банковского счета, открытого на имя Партнера в банке в Турции;описание товаров и услуг, каналов продаж (помещение, сайт, приложение), ожидаемого месячного объема и среднего размера платежа;лицензии, сертификаты или регистрации, требуемые для деятельности Партнера (например, свидетельство на ведение деятельности туристического агентства, лицензию на туристическую деятельность средства размещения), если применимо;иные документы, обоснованно запрошенные Оператором или его банками-партнерами.
3.2. The Operator verifies the submitted information against public registers and independent sources, reviews the Partner’s website and sales channels and may conduct a site visit or a video call. Payouts are made exclusively to the verified bank account in the name of the Partner.	3.2. Оператор сверяет предоставленную информацию с публичными реестрами и независимыми источниками, проверяет сайт и каналы продаж Партнера и вправе провести выезд на место или видеозвонок. Выплаты осуществляются исключительно на проверенный банковский счет на имя Партнера.
3.3. The Partner notifies the Operator of changes in the information provided in accordance with Section 4.3 of the Partner Terms. Verification is renewed periodically depending on the risk level of the Partner.	3.3. Партнер уведомляет Оператора об изменениях предоставленной информации в соответствии с пунктом 4.3 Условий для партнеров. Проверка периодически обновляется в зависимости от уровня риска Партнера.
4. Know Your Customer (KYC): Payers	4. Проверка Плательщиков (KYC)
4.1. A Payer pays for the goods and services of the Partner using Payment Methods made available to the Payer by the Payer’s own bank. The identification of the Payer is performed by the Payer’s bank when the Payment Method is issued and the payment is authorized. The Operator receives the data generated by the Payment Method and the Invoice (including the masked card number or the identifier of the transfer, the amount, the date and time, the Partner and the Invoice number).	4.1. Плательщик оплачивает товары и услуги Партнера с использованием Способов оплаты, предоставленных Плательщику его собственным банком. Идентификация Плательщика осуществляется банком Плательщика при выдаче Способа оплаты и авторизации платежа. Оператор получает данные, формируемые Способом оплаты и Счетом (включая маскированный номер карты или идентификатор перевода, сумму, дату и время, Партнера и номер Счета).
4.2. Where the amount of a single payment or the aggregate amount of payments by one Payer within 30 (thirty) days exceeds equivalent 10000 USD USA or where the risk assessment so requires, the Operator may request from the Payer, directly or through the Partner, a copy of an identity document, confirmation of the purpose of the payment and of the source of funds, and may suspend the payment or the refund until the information is received.	4.2. Если сумма одного платежа или совокупная сумма платежей одного Плательщика в течение 30 (тридцати) дней превышает эквивалент 10 000 USD USA, либо если этого требует оценка риска, Оператор вправе запросить у Плательщика, напрямую или через Партнера, копию документа, удостоверяющего личность, подтверждение цели платежа и источника средств, а также приостановить платеж или возврат до получения информации.
4.3. Payments made by a person other than the holder of the Payment Method, payments on behalf of third parties without disclosure, and payments structured so as to avoid thresholds or verification are not permitted.	4.3. Платежи, совершаемые лицом, не являющимся владельцем Способа оплаты, платежи от имени третьих лиц без раскрытия информации и платежи, структурированные с целью обхода пороговых значений или проверки, не допускаются.
5. Beneficial owners and politically exposed persons	5. Бенефициарные владельцы и политически значимые лица
5.1. The Operator identifies and verifies the ultimate beneficial owners of each Partner. Where no natural person holds 25% or more, the natural persons exercising control by other means, or the senior managing officials, are identified. Structures with nominee shareholders, bearer shares or unexplained layers of ownership are treated as higher risk.	5.1. Оператор устанавливает и проверяет конечных бенефициарных владельцев каждого Партнера. Если ни одно физическое лицо не владеет 25% и более, устанавливаются физические лица, осуществляющие контроль иным образом, либо старшие должностные лица. Структуры с номинальными акционерами, акциями на предъявителя или необъясненными уровнями владения рассматриваются как структуры повышенного риска.
5.2. Politically exposed persons (persons who hold or have held prominent public functions in any country, members of their families and persons known to be their close associates) among the owners or managers of a Partner, or among Payers identified under Section 4.2, are subject to enhanced measures: approval of the relationship by the Operator, confirmation of the source of wealth and funds, and enhanced monitoring.	5.2. К политически значимым лицам (лицам, занимающим или занимавшим значимые публичные должности в любой стране, членам их семей и известным близким им лицам) среди владельцев или руководителей Партнера либо среди Плательщиков, идентифицированных согласно пункту 4.2, применяются усиленные меры: одобрение отношений Оператором, подтверждение источника благосостояния и средств, усиленный мониторинг.
6. Sanctions screening	6. Санкционный скрининг
6.1. Partners, their representatives and beneficial owners, and, where identified, Payers, are screened before onboarding and on an ongoing basis against: the consolidated sanctions list of the United Nations Security Council; the lists of persons and entities subject to asset freezing measures published by the competent authorities of the Republic of Türkiye; and other lists applied in accordance with the Operator’s risk policy and the requirements of the Operator’s partner banks and financial institutions.	6.1. Партнеры, их представители и бенефициарные владельцы, а также, если они идентифицированы, Плательщики проверяются до подключения и на постоянной основе по: сводному санкционному перечню Совета Безопасности ООН; перечням лиц и организаций, в отношении которых применяются меры по замораживанию активов, публикуемым компетентными органами Турецкой Республики; иным перечням, применяемым в соответствии с политикой риска Оператора и требованиями банков и финансовых организаций-партнеров Оператора.
6.2. The Operator does not provide the Service to persons included in the lists it screens against or to persons owned or controlled by them, and does not accept payments for goods or services whose sale is prohibited under the restrictive measures applicable to the Operator or to its partner banks. Where required by Applicable Law or by a competent authority, the Operator may, in addition to its rights under Section 8.2, suspend any refund and freeze funds.	6.2. Оператор не предоставляет Сервис лицам, включенным в перечни, по которым осуществляется проверка, лицам, находящимся в их собственности или под их контролем, и не принимает оплату за товары или услуги, реализация которых запрещена ограничительными мерами, применимыми к Оператору или его банкам-партнерам. Если это требуется Применимым правом или компетентным органом, Оператор вправе, помимо прав, предусмотренных пунктом 8.2, приостановить любой возврат и заморозить средства.
6.3. The Partner warrants that neither it, nor its owners or managers, nor the goods and services sold are subject to the sanctions lists and restrictive measures referred to in Sections 6.1 and 6.2 and undertakes to inform the Operator immediately if this changes.	6.3. Партнер гарантирует, что ни он, ни его владельцы или руководители, ни реализуемые товары и услуги не включены в санкционные перечни и не подпадают под ограничительные меры, указанные в пунктах 6.1 и 6.2, и обязуется незамедлительно информировать Оператора об изменении этого обстоятельства.
7. Monitoring of payments and red flags	7. Мониторинг платежей и признаки подозрительности
7.1. Payments are monitored automatically and manually against the declared profile of the Partner. Indicators requiring review include, without limitation: splitting of amounts into several payments to avoid thresholds or verification;payments that are inconsistent with the Partner’s goods, services, prices, location or season;repeated payments from the same Payer or from the same Payment Method to several Partners;use of the Partner’s Invoices to receive payment for goods or services of third parties (sub-sellers) that have not been disclosed to and approved by the Operator;abnormal refund or chargeback ratios, refunds to a Payment Method other than the one used for payment;Payers or Partners refusing to provide information or providing inconsistent information;adverse media, information from banks or competent authorities.	7.1. Платежи отслеживаются автоматически и вручную в сопоставлении с заявленным профилем Партнера. К индикаторам, требующим проверки, относятся, в частности: дробление сумм на несколько платежей с целью обхода пороговых значений или проверки;платежи, не соответствующие товарам, услугам, ценам, местоположению или сезонности Партнера;повторяющиеся платежи от одного Плательщика или с одного Способа оплаты в пользу нескольких Партнеров;использование Счетов Партнера для получения оплаты за товары или услуги третьих лиц (субпродавцов), не раскрытых Оператору и не одобренных им;аномальные доли возвратов или оспариваний, возвраты на Способ оплаты, отличный от использованного для платежа;отказ Плательщиков или Партнеров предоставить информацию либо предоставление противоречивой информации;негативная информация в СМИ, информация от банков или компетентных органов.
7.2. Where an indicator is identified, the Operator may suspend the payment, the refund or the Payout, request explanations and documents, and decide on the continuation or termination of the relationship. The Operator does not inform the Partner or the Payer of the fact that a report has been made to a competent authority where such disclosure is prohibited.	7.2. При выявлении индикатора Оператор вправе приостановить платеж, возврат или Выплату, запросить пояснения и документы и принять решение о продолжении или прекращении отношений. Оператор не информирует Партнера или Плательщика о факте направления сообщения в компетентный орган, если такое раскрытие запрещено.
8. Prohibited activities, refusal, suspension and termination	8. Запрещенные виды деятельности, отказ, приостановление и прекращение
8.1. The Service is not provided for the activities listed in Annex 1 to the Partner Terms published on the Site. Restricted activities require the prior written approval of the Operator.	8.1. Сервис не предоставляется для видов деятельности, указанных в Приложении 1 к Условиям для партнеров, размещенным на Сайте. Ограниченные виды деятельности требуют предварительного письменного одобрения Оператора.
8.2. The Operator may, without liability and, where permitted by law, without stating reasons: refuse to onboard a Partner; refuse, delay or reverse a payment; suspend Payouts; terminate the Partner Terms with immediate effect; and retain amounts received for the Partner for the period necessary to complete an investigation or to comply with the instructions of a bank or a competent authority.	8.2. Оператор вправе без возникновения ответственности и, если это допускается законом, без объяснения причин: отказать в подключении Партнера; отказать в проведении платежа, отложить или отменить его; приостановить Выплаты; расторгнуть Условия для партнеров с немедленным эффектом; удерживать суммы, полученные для Партнера, в течение срока, необходимого для завершения проверки или исполнения указаний банка или компетентного органа.
9. Record keeping	9. Хранение записей
9.1. The Operator keeps the documents and data obtained in the course of verification, and the records of payments, refunds, Payouts and related correspondence, for the periods set out in the Privacy and Cookie Policy, unless a longer period is required by Applicable Law or by a competent authority. Personal data are processed in accordance with the Privacy and Cookie Policy.	9.1. Оператор хранит документы и данные, полученные в ходе проверки, а также записи о платежах, возвратах, Выплатах и связанной переписке в течение сроков, установленных Политикой конфиденциальности и использования cookie, если более длительный срок не требуется Применимым правом или компетентным органом. Персональные данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и использования cookie.
10. Cooperation with authorities and partner banks	10. Сотрудничество с компетентными органами и банками-партнерами
10.1. The Operator cooperates with the competent authorities of the Republic of Türkiye and, where required by Applicable Law or by international cooperation mechanisms, with the authorities of other countries, and provides information and documents upon lawful request. The Operator also provides information on Partners and payments to its partner banks and financial institutions to the extent required by their compliance procedures.	10.1. Оператор сотрудничает с компетентными органами Турецкой Республики и, если это требуется Применимым правом или механизмами международного сотрудничества, с органами других стран и предоставляет информацию и документы по законному запросу. Оператор также предоставляет информацию о Партнерах и платежах своим банкам и финансовым организациям-партнерам в объеме, требуемом их процедурами комплаенса.
11. Review and amendments	11. Пересмотр и изменения
11.1. The Operator reviews this Statement periodically and may amend it at any time.	11.1. Оператор периодически пересматривает настоящее Заявление и вправе изменять его в любое время.
12. Contacts	12. Контакты
12.1. Questions on this Statement, requests of competent authorities and reports of suspected misuse of the Service may be sent to: RA TOPLU TÜKETİM MALLARI İÇ VE DIŞ TİCARET ANONİM ŞİRKETİ, Esentepe Mah. Yüzbaşı Kaya Aldoğan Sk. Pardus Plaza No: 4 İç Kapı No: 1, Şişli / İstanbul, Türkiye; phone: +90 533 522 34 67; e-mail: support@bearpay.pro; or through the Personal Account or using the contact details specified in the Partner Terms.	12.1. Вопросы по настоящему Заявлению, запросы компетентных органов и сообщения о предполагаемом неправомерном использовании Сервиса направляются по адресу: RA TOPLU TÜKETİM MALLARI İÇ VE DIŞ TİCARET ANONİM ŞİRKETİ, Esentepe Mah. Yüzbaşı Kaya Aldoğan Sk. Pardus Plaza No: 4 İç Kapı No: 1, Şişli / İstanbul, Türkiye; телефон: +90 533 522 34 67; e-mail: support@bearpay.pro; а также через Личный кабинет или по контактам, указанным в Условиях для партнеров.
12.2. This Statement is published in English and Russian. In the event of any discrepancy, the English text prevails.	12.2. Настоящее Заявление публикуется на английском и русском языках. При расхождении преимущественную силу имеет английский текст.